25 Şubat 2025 tarihinden itibaren Türkiye’de yürürlüğe girecek olan yeni düzenlemeler, 15.000 TL üzerindeki kripto para işlemleri için kimlik doğrulama zorunluluğu getiriyor. Resmi Gazete’de yayınlanan bu önlemler, kripto varlık transferlerine daha sıkı bir denetim getirerek kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele etmeyi amaçlıyor.
Yeni Yönetmelikler Kapsamındaki Temel Gereklilikler
Yönetmelik, belirlenen eşiği aşan işlemler için ayrıntılı kimlik bilgilerinin toplanmasını ve doğrulanmasını zorunlu kılıyor:
- Bireyler için: Tam ad, adres, doğum yeri, ulusal kimlik numarası, müşteri numarası, pasaport numarası veya vergi kimlik numarası.
- Tüzel kişiler için: İşletme adı ve ticaret sicil numarası.
- Ek ayrıntılar: Göndereni tanımlamak için cüzdan adresi veya işlem referans numarası.
Kripto olmayan hizmet sağlayıcılardan kaynaklanan işlemler için bile, benzer ayrıntıların transferde yer alan her iki tarafça da beyan edilmesi gerekir.
Yüksek Riskli İşlemler için Artırılmış İnceleme
15.000 TL’nin altındaki işlemler kimlik doğrulaması gerektirmezken, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının risk temelli bir yaklaşım benimsemeleri ve gerekirse ek belgeler talep etmeleri bekleniyor. Şüpheli veya doğrulanamayan işlemler reddedilebilir ve hizmet sağlayıcılar bu gibi durumlarda müşterilerle olan iş ilişkilerini sonlandırma hakkını saklı tutar.
Bu tedbirler, daha sağlam bir izleme çerçevesi sağlamak için mevcut kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele düzenlemelerine entegre edilmiştir. Türkiye, gözetimi güçlendirerek daha güvenli ve daha şeffaf bir kripto ortamı yaratmayı hedefliyor.
Sektörel Çıkarımlar
Yeni düzenlemeler, Türkiye’nin kripto politikalarını küresel standartlarla uyumlu hale getirme kararlılığının altını çiziyor. Kripto borsaları ve kullanıcıları için uyumluluk gerekliliklerini artırabilecek olsa da, bu önlemlerin piyasa bütünlüğünü geliştirmesi ve yasadışı faaliyetleri caydırması bekleniyor.
Turkish NY Radio, bu gelişmeler ve bunların kripto para piyasası üzerindeki etkileri hakkında güncellemeler sunmaya devam edecektir.
Anahtar Çıkarımlar:
- 15.000 TL üzerindeki işlemlerde 25 Şubat 2025 tarihinden itibaren zorunlu kimlik doğrulaması gerekecektir.
- Adlar, adresler ve cüzdan bilgileri gibi bilgiler uyumluluk amacıyla toplanacaktır.
- Hizmet sağlayıcılar yüksek riskli işlemler için ek belgeler talep edebilir.
- Bu kurallar, kripto sektöründe kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadele etmeyi amaçlamaktadır.
